Fundusze zapewniają dostęp do wielu instrumentów finansowych (np. obligacje, akcje) i różnią się poziomem ryzyka inwestycyjnego.
Fundusze w naszej ofercie
Bonus VIP, Twój Plan, Twoje Życie (w ramach umowy dodatkowej z UFK), IKE i IKZE
Fundusz do ubezpieczeń zawartych na podstawie wniosków złożonych od 12.07.2025 r. albo od 25.10.2025 r. w przypadku IKE i IKZE
Przeznaczony dla osób, które:
Fundusz do ubezpieczeń zawartych od 18.11.2023 r. albo od 25.10.2025 r. w przypadku IKE i IKZE (poprzednia nazwa: Fundusz Strategia Akcji Europejskich)
Bonus VIP, Twój Plan, Twoje Życie (w ramach umowy dodatkowej z UFK)
Fundusz do ubezpieczeń zawartych od 11.12.2021 r. do 11.07.2025 r.
Fundusz do ubezpieczeń zawartych od 18.11.2023 r. (poprzednia nazwa: Fundusz Strategia Akcji Europejskich)
np. Bonus VIP, Nowa Perspektywa, juniorGO, Perspektywa, Absolwent, Kapitalna Przyszłość, Twoje Życie
oczekują osiągnięcia dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym, poprzez inwestycje na zagranicznych rynkach akcjiakceptują wysokie ryzyko inwestycyjne
Ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy to część naszych aktywów, która została wydzielona w celu gromadzenia i inwestowania środków pochodzących ze składek ubezpieczeniowych. Fundusze różnią się poziomem ryzyka inwestycyjnego oraz inwestują w jednostki uczestnictwa różnych kategorii funduszy i subfunduszy inwestycyjnych, a przez to pośrednio w wiele instrumentów finansowych (np. obligacje, akcje, instrumenty rynku pieniężnego).
Fundusz jest podzielony na udziały jednakowej wartości ‒ są to tzw. jednostki funduszy. Przeliczamy na nie składki, które wpłacasz ‒ zgodnie ze wskazanym przez Ciebie podziałem.
Aktywa funduszu to inaczej mienie funduszu inwestycyjnego, które obejmuje m.in. środki pieniężne z tytułu wpłat uczestników funduszu oraz wszelkie ich ekwiwalenty, np. papiery wartościowe, udziały w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością.
Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe inwestują w różne instrumenty finansowe: akcje, obligacje, etc. w różnej proporcji.
Z tego względu mogą przynosić zyski lub straty w zależności od koniunktury na rynku. Im wyższe ryzyko, tym większy możliwy do osiągnięcia zysk, ale i możliwa większa strata. Dzięki ustaleniu Twojego profilu inwestycyjnego dowiesz się, jaki poziom ryzyka możesz zaakceptować i które fundusze masz do dyspozycji.
W ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe możesz zainwestować w ramach ubezpieczenia na życie, m.in. Twój Plan, Bonus VIP, IKE, IKZE.
Pamiętaj, że możesz sam zdecydować o zmianie funduszy (w ramach swojego profilu inwestycyjnego). Możesz to zrobić bezpłatnie online w serwisie
Przede wszystkim powinieneś wiedzieć, że ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. W ofercie Allianz znajdziesz ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, które różnią się między sobą poziomem ryzyka inwestycyjnego, a także możliwymi zyskami. Ich dostępność zależy od Twojego profilu inwestycyjnego.
Aby sprawdzić stan zgromadzonych środków lub zmienić ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, zaloguj się do .
Fundusze zmienisz w zakładce “Zgromadzone środki” - kliknij “Zmień fundusze”. Zasady zmian funduszy szczegółowo opisujemy w Regulaminie UFK.
Poznaj nowe zasady rozliczania podatku od zysków kapitałowych za 2024 rok
Skontaktuj się z nami. Jesteśmy tu, aby Ci pomóc
Wyślij do nas wiadomość.
