IKE – trzy rozwiązania emerytalne do wyboru

Indywidualne Konto Emerytalne 

Możesz wybrać, jak oszczędzać na emeryturę w ramach IKE
Twoje korzyści

Przesuń, by zobaczyć więcej

w TFI
w formie polisy na życie
w DFE
Korzyści podatkowe
brak 19% podatku od zysków kapitałowych przy wypłacie emerytalnej 
Minimalna kwota pierwszej wpłaty
300 zł
300 zł
(składka miesięczna)
200 zł w ciągu 30 dni od zawarcia umowy
Minimalna kwota kolejnych wpłat
50 zł
300 zł
(składka miesięczna)
50 zł
Limit wpłat w 2024 r.
Wpłaty w danym roku nie mogą przekroczyć trzykrotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia.
23 472 zł
23 472 zł
23 472 zł
Opłata za otwarcie
Opłata za zarządzanie
Opłata pobierana od aktywów w skali roku. W przypadku nabycia przez internet, opłaty mogą być niższe. 
1,0%-2,0% w zależności od subfunduszu
1% -3,25% - opłata za zarządzanie i administrację zależy od UFK (ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego)
1%-2,5% w zależności od sumy wpłat
Opłata od wpłat
brak opłaty za nabycie i zamianę
4% wpłaconej składki, łącznie nie więcej niż 160 zł
1,5% - nie dotyczy transferu z innego IKE lub PPE
Opłata za wcześniejsze rozwiązanie umowy
Opłata przy zwrocie lub transferze dokonanym przed upływem określonego terminu
3% wartości odkupywanych jednostek, w ciągu 12 miesięcy od zawarcia umowy
500 zł w pierwszych 12 miesiącach ubezpieczenia
dummy Zobacz więcej
200 zł w ciągu 12 miesięcy od zawarcia umowy
Ochrona ubezpieczeniowa
Inwestowanie środków
11 subfunduszy wydzielonych w ramach Allianz FIO
9 UFK (ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych)
celem jest stabilny wzrost wartości aktywów netto w długim okresie 
Wcześniejszy zwrot
Jeśli oszczędzający chce wypłacić środki, ale nie spełnia warunków do wypłaty emerytalnej.
po potrąceniu podatku 19% od zysków kapitałowych
po potrąceniu podatku 19% od zysków kapitałowych
po potrąceniu podatku 19% od zysków kapitałowych
Dziedziczenie środków
wyznaczone osoby lub spadkobiercy
Środki zawsze trafią do wskazanych przez Ciebie osób
dummy Zobacz więcej
Dostęp online
Allianz24 
moj.allianz.pl
www.dfeallianz.pl
Transfer środków z innego IKE lub PPE
Proste oszczędzanie 
Wybierz najlepszy dla siebie sposób oszczędzania na emeryturę - proponujemy trzy rozwiązania do wyboru
Wpłacaj składki zgodnie z limitami
xx
Twoje oszczędności mogą być zwolnione z podatku od zysków kapitałowych
Twoja emerytura w Allianz 

Zawarcie umowy – to proste!

  • Wypełniasz wniosek i wybierasz sposób otrzymania formularza umowy
  • Podpisujesz formularze i przesyłasz je do nas
  • Podpisujemy formularze i odsyłamy Ci gotową umowę

Pamiętaj: umowa o prowadzenie IKE zawierana jest przez Allianz Polska DFE, którym zarządza PTE Allianz Polska S.A. Oszczędzanie w ramach IKE obarczone jest ryzykiem inwestycyjnym. Wartość jednostek IKE może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. Członek Funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Allianz Polska DFE nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Potencjalne korzyści mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, statutu Allianz Polska DFE, umowy o prowadzenie IKE.

Otwórz rejestr online w serwisie Allianz Inwestor.

  • Wybierz IKE i zaznacz, czy chcesz transferować środki z innego IKE lub PPE.
  • Wypełnij ankietę i sprawdź, czy fundusze są odpowiednią inwestycją dla Ciebie.
  • Podaj swoje dane osobowe i wyślij.

Jeśli masz już IKE w DFE lub TFI, wystarczy, że powiadomisz nas o tym podczas otwierania konta. Transfer z innego IKE lub PPE powinien być wykonany w ciągu 14 dni od momentu, gdy inna instytucja finansowa dostanie od nas potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKE w TFI.

Jak założyć IKE w formie polisy na życie?

  • Spotykasz się z Agentem (również online) 

    Zgodnie z przepisami prawa, przed zawarciem umowy ubezpieczenia z elementem inwestycyjnym mamy obowiązek uzyskać w formie ankiety informacje dotyczące Twoich potrzeb, wiedzy i doświadczenia w zakresie ubezpieczeń na życie i inwestycji oraz Twojej sytuacji finansowej. Przekazanie tych informacji jest dobrowolne. Pozwoli nam ono ocenić, które z ubezpieczeń z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi odpowiada Twoim potrzebom. Następnie Agent szczegółowo wyjaśni, jak działa i jakie możliwości daje IKE w formie polisy na życie.
    Zamów rozmowę, aby umówić się na spotkanie z agentem.
    Sprawdź, o co konkretnie pytamy podczas takiej rozmowy - informacje znajdziesz w dokumencie zamieszczonym poniżej.
  • Akceptujesz wniosek
    Składasz wniosek o zawarcie umowy, w którym m.in. podajesz swoje dane, wybierasz fundusze i wskazujesz wysokość składki. Wniosek potwierdzasz kodem SMS, który otrzymasz na podany przez Ciebie numer telefonu.
  • Odbierasz polisę, która potwierdza zawarcie umowy
    Swoim IKE możesz teraz zarządzać online – wystarczy, że zalogujesz się do serwisu dla klientów, Mój Allianz.
alt
Znajdź potrzebny dokument
alt
W naszym archiwum znajdziesz np. formularze, które pomogą Ci złożyć zlecenie, ogólne warunki ubezpieczeń czy dokumenty związane z funduszami inwestycyjnymi.
Umowa o prowadzenie IKE jest zawierana przez Allianz Polska DFE, którym zarządza PTE Allianz Polska S.A. Oszczędzanie w ramach IKE jest obarczone ryzykiem inwestycyjnym. Wartość jednostek IKE może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. Członek Funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Allianz Polska DFE nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Potencjalne korzyści mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, statutu Allianz Polska DFE, umowy o prowadzenie IKE.
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny, służy przybliżeniu w sposób ogólny charakteru produktu TFI Allianz Polska S.A. i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 § 1 Kodeksu cywilnego. 

Ten materiał reklamowy ma charakter wyłącznie informacyjny, służy przybliżeniu zakresu ubezpieczenia i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 § 1 Kodeksu cywilnego ani rekomendacji do złożenia wniosku lub przyjęcia oferty umowy ubezpieczenia. Dokument ten nie stanowi wzorca umownego ani części umowy ubezpieczenia. Szczegółowy zakres i warunki ubezpieczenia regulują ogólne warunki ubezpieczenia wraz z załącznikami, właściwe dla danej umowy (dostępne na stronie dummy Centrum dokumentów), w których znajdziesz postanowienia dotyczące m.in. składki, zakresu ubezpieczenia, ograniczeń i wyłączeń odpowiedzialności Towarzystwa Ubezpieczeń Allianz Życie Polska Spółka Akcyjna oraz warunków wypłaty i zasad obliczania świadczeń ubezpieczeniowych.

Częścią umowy ubezpieczenia na życie z UFK są ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe (UFK). W ramach umowy ubezpieczenia na życie z UFK - w zależności od profilu inwestycyjnego ubezpieczającego - występują fundusze różniące się strategią inwestycyjną i możliwymi do osiągnięcia zyskami.

Inwestycje w fundusze są jednak związane z ryzykiem – wartość ich jednostek może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych, a Towarzystwo Ubezpieczeń Allianz Życie Polska Spółka Akcyjna nie zapewnia osiągnięcia określonych wyników (więcej informacji w Regulaminie UFK). Środki lokowane w UFK nie są gwarantowane przez Towarzystwo Ubezpieczeń Allianz Życie Polska Spółka Akcyjna. Wartość wykupu może być niższa niż wpłacona składka. Potencjalne korzyści mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, ogólnych warunków ubezpieczenia i załączników do ogólnych warunków ubezpieczenia