Otwarty Fundusz Emerytalny

Do OFE może przystąpić każda osoba podlegająca ubezpieczeniom społecznym. W tym celu należy zawrzeć umowę z wybranym otwartym funduszem. Umowa powinna zostać zawarta nie później niż w terminie 4 miesięcy od powstania obowiązku ubezpieczenia. W przeciwnym razie ZUS nie zarejestruje na jej podstawie członkostwa w OFE.

Jeśli umowa nie zostanie zawarta w terminie 4 miesięcy od powstania obowiązku ubezpieczenia, w celu przystąpienia do OFE konieczne jest złożenie oświadczenia o przekazywaniu składki do wybranego OFE, a następnie zawarcie z nim umowy. Czynności te muszą nastąpić w określonych przepisami prawa terminach:

• złożenie oświadczenia o przekazywaniu składki do OFE mogło nastąpić w okresie od 1 kwietnia do 31 lipca 2016 r., a następnie jest możliwe co 4 lata w analogicznym okresie – w oświadczeniu należy wybrać OFE, do którego ma być odprowadzana składka,
  

• umowa z wybranym OFE powinna zostać zawarta nie później niż w terminie 4 miesięcy od złożenia oświadczenia.

Część składki emerytalnej, wynosząca 2,92% podstawy wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe (w przypadku pracowników wynagrodzenie brutto), będzie przekazywana do OFE począwszy od składki opłaconej za miesiąc, w którym ZUS otrzyma od OFE zawiadomienie o zawarciu umowy.

W przypadku złożenia oświadczenia i niezawarcia umowy w przewidzianym terminie, cała składka emerytalna wynosząca 19,52% podstawy wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe pozostaje w ZUS.

Wybierz tryb zawarcia umowy

• zmiana dotychczasowego funduszu
• pierwsze przystąpienie do OFE

•  

  Przy wypełnianiu wniosku wybierasz dogodny dla siebie sposób otrzymania formularza umowy:

• samodzielny wydruk - podpisane egzemplarze umowy odsyłasz do nas przesyłką pocztową,
•  przesyłka pocztowa - podpisane egzemplarze umowy odsyłasz do nas w otrzymanej kopercie zwrotnej,
•  przesyłka kurierska - podpisane egzemplarze umowy przekazujesz kurierowi.

Po otrzymaniu podpisanych przez Ciebie formularzy będziemy mogli zawrzeć umowę i niezwłocznie odeślemy egzemplarz przeznaczony dla Ciebie.

Umowa o członkostwo w Allianz Polska OFE zawierana jest przez Allianz Polska OFE, którym zarządza PTE Allianz Polska S.A. Oszczędzanie w ramach OFE obarczone jest ryzykiem inwestycyjnym. Wartość jednostek zgromadzonych na rachunku OFE może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. Członek Funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Allianz Polska OFE nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Potencjalne korzyści mogą zostać zmniejszone o opłaty wynikające z statutu Allianz Polska OFE.

Jako członek Funduszu masz obowiązek powiadomienia Allianz Polska OFE o zmianach danych:

• identyfikacyjnych (imię, nazwisko, PESEL, dokument tożsamości),
• związanych ze zmianą stanu cywilnego lub stosunków majątkowych (zawarcie związku małżeńskiego, rozwód, separacja, podpisanie małżeńskiej umowy majątkowej, itp.),
• adresowych (adres zamieszkania, adres korespondencyjny),
• innych (telefon, adres e-mail).

Adres korespondencyjny oraz adres e-mail i telefon możesz zmienić:

• za pośrednictwem OFE-SERWISU,
• telefonicznie pod numerem* +48 224 224 224           

Pozostałe dane możesz zmienić tylko w formie pisemnej – w tym celu skorzystaj z formularza AL04.

Wypełnij go i prześlij na adres:

Allianz Polska OFE,
skrytka pocztowa 4,
02-696 Warszawa 113

Formularz możesz pobrać  (pobierz tu formularz AL 04) lub zamówić:

• telefonicznie pod numerem*  + 48 224 224 224
• poprzez elektroniczny formularz kontaktu
• lub wysyłając list na adres Allianz Polska OFE.

Jeśli zamawiasz druk pamiętaj, by podać swoje aktualne imię, nazwisko oraz adres, na który powinniśmy wysłać list.

Wszystkie dane możesz zmienić także:

• w formie indywidualnego pisemnego oświadczenia, które powinno zawierać: numer rachunku w Funduszu lub dotychczasowe dane identyfikacyjne, aktualne dane i Twój podpis.

Składka na ubezpieczenie emerytalne wynosi 19,52% podstawy wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe (w przypadku pracowników wynagrodzenie brutto).

W przypadku podjęcia decyzji o przekazywaniu części składki do OFE, składka emerytalna (19,52% podstawy wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe) jest dzielona w następujący sposób:

• 12,22% trafi na indywidualne konto ubezpieczonego w ZUS (I filar),
• 4,38% trafi na indywidualne subkonto ubezpieczonego w ZUS (II filar),
• 2,92% trafi do OFE (II filar).

Oświadczenie o przekazywaniu składki do OFE

W przypadku podjęcia decyzji o pozostawieniu całej składki w ZUS, składka emerytalna (19,52% podstawy wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe) jest dzielona w następujący sposób:

• 12,22% trafi na indywidualne konto ubezpieczonego w ZUS (I filar),
• 7,3% trafi na indywidualne subkonto ubezpieczonego w ZUS (II filar).

Sprawdzenie aktualnego zapisu osób uprawnionych na rachunku Członka Funduszu

Jeśli chcesz sprawdzić aktualny zapis na rachunku dotyczący osób uprawnionych do środków na wypadek śmierci Członka Funduszu (czy są wskazane osoby uprawnione i czy ich dane osobowe i adresowe są prawidłowe), możesz:

• zalogować się do ofe-serwisu
• zadzwonić pod numer telefonu*: +48 224 224 224
• skontaktować się przez formularz eletroniczny
• wysłać pismo na adres:

Allianz Polska OFE
skrytka pocztowa 4 
02-696 Warszawa 113

Kontaktując się z nami, podaj:

• numer rachunku
• lub swoje dane identyfikacyjne (imię, nazwisko, numer PESEL). 

Informacja o wskazanych osobach uprawnionych zostanie wysłana na adres zapisany na rachunku.
 
Aby wskazać, odwołać lub zmienieć osoby uprawnione, a także zmienić lub uzupełnić dane osób, które zostały już wskazane,  wypełnij formularz AL02. 

Uzupełniony i podpisany formularz prześlij tradycyjną pocztą, na adres:

Allianz Polska OFE
skrytka pocztowa 4 
02-696 Warszawa 113

Formularz AL 02 możesz pobrać lub zamówić:

• telefonicznie pod numerem*  +48 224 224 224
• poprzez elektroniczny formularz kontaktu
• lub wysyłając list na adres Allianz Polska OFE.

Jeśli zamawiasz druk, pamiętaj, by podać swoje aktualne imię, nazwisko oraz adres, na który powinniśmy wysłać list.

Wszystkie dane możesz zmienić także:

• w formie indywidualnego pisemnego oświadczenia, które powinno zawierać: numer rachunku w Funduszu lub dotychczasowe dane identyfikacyjne, aktualne dane i Twój podpis.

Połowę środków zgromadzonych na rachunku członka Funduszu za czas trwania ustawowej wspólności majątkowej wypłacimy transferem na rachunek małżonka członka Funduszu do OFE, w którym posiada aktualnie członkostwo. Jeśli małżonek nie jest członkiem żadnego OFE, w celu dokonania wypłaty otworzymy rachunek w trybie specjalnym w naszym Funduszu.

Nie ma możliwości wypłacenia tych środków w inny sposób, niż transfer na rachunek w OFE.

1. Akt małżeństwa - wszystkie strony dokumentu
2. Oświadczenie małżonka o stosunkach majątkowych (2.4)
3. Oświadczenie małżonka o członkostwie w OFE (2.5)

Środki niepodlegające wypłacie na rzecz małżonka członka Funduszu wypłacimy osobie uprawnionej wskazanej przez członka Funduszu w należnym jej udziale.

Wypłata zostanie zrealizowana zgodnie z wnioskiem osoby uprawnionej na rachunek bankowy lub przekazem pocztowym.

Jeśli członek Funduszu wskazał skutecznie za życia osoby uprawnione, to środki nie podlegają wypłacie na rzecz spadkobierców członka Funduszu.

1. Wniosek o wypłatę środków dla osoby uprawnionej – wybierz właściwy druk:

• Wniosek o wypłatę środków dla małżonka jako osoby uprawnionej lub spadkobiercy (2.1) - jeśli jesteś jednocześnie małżonkiem członka Funduszu
• Wniosek o wypłatę środków dla osoby uprawnionej lub spadkobiercy (2.2) – jeśli nie jesteś jednocześnie małżonkiem członka Funduszu

2. Kopia dokumentu tożsamości osoby uprawnionej

Środki niepodlegające wypłacie na rzecz małżonka członka Funduszu wypłacimy spadkobiercom członka Funduszu wskazanym w akcie notarialnym poświadczenia dziedziczenia lub prawomocnym postanowieniu sądu o stwierdzeniu nabycia spadku, w udziałach określonych w dziale spadku. 

Dział spadku jest konieczny, jeśli po członku Funduszu dziedziczą co najmniej 2 osoby.

Wypłata zostanie zrealizowana zgodnie z wnioskiem spadkobiercy na rachunek bankowy lub przekazem pocztowym. 

1.  Akt poświadczenia dziedziczenia lub prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku - wszystkie strony dokumentu

2.  Wniosek o wypłatę środków dla osoby uprawnionej – wybierz właściwy druk:

• Wniosek o wypłatę środków dla małżonka jako osoby uprawnionej lub spadkobiercy (2.1) - jeśli jesteś jednocześnie małżonkiem członka Funduszu
• Wniosek o wypłatę środków dla osoby uprawnionej lub spadkobiercy (2.2) – jeśli nie jesteś jednocześnie małżonkiem członka Funduszu

3.  Kopia dokumentu tożsamości spadkobiercy

4.  Dokument potwierdzający dokonanie działu spadku – jeśli jest więcej niż 1 spadkobierca.

W zależności od sposobu dokonania działu spadku przekaż nam:

• jeśli dział spadku został dokonany sądownie –-> prawomocne postanowienie sądu o dziale spadku - wszystkie strony dokumentu
• jeśli dział spadku został dokonany notarialnie –-> akt notarialny działu spadku - wszystkie strony dokumentu
• jeśli spadkobiercy zawarli umowę cywilnoprawną –-> przekaż nam tę umowę.
• jeśli dział spadku nie został dokonany, a spadkobiercy chcą dokonać działu spadku zgodnie z udziałami określonymi w akcie poświadczenia dziedziczenia lub w prawomocnym postanowieniu sądu o stwierdzeniu nabycia spadku można skorzystać ze wzoru: Wspólne oświadczenie spadkobierców – dział spadku (2.7a)

Dokumenty z sądu powinny zawierać klauzulę z datą prawomocności. 

Środki za okres trwania ustawowej wspólności majątkowej wypłacimy małżonkowi (byłemu małżonkowi) jeśli członek Funduszu pozostawał w związku małżeńskim i ustawowa wspólność majątkowa została wyłączona bądź ustała w wyniku rozwodu. Środki zostaną wypłacone zgodnie z dokonanym podziałem majątku wspólnego w zakresie środków zgromadzonych na rachunku członka Funduszu.

Środki, które przypadną w wyniku podziału majątku wspólnego małżonkowi (byłemu małżonkowi) wypłacimy transferem na Jego rachunek w OFE, w którym posiada aktualnie członkostwo. Jeśli małżonek (były małżonek) nie jest członkiem żadnego OFE, w celu dokonania wypłaty otworzymy rachunek w trybie specjalnym w naszym Funduszu.

Jeśli wspólność ustawowa ustała przed śmiercią członka Funduszu w trakcie trwania związku małżeńskiego prosimy przekazać:

1.  dokument potwierdzający ustanie ustawowej wspólności majątkowej (np. umowa majątkowa małżeńska, akt małżeństwa z adnotacją o separacji, postanowienie sądu) - wszystkie strony dokumentu

2.  dokument określający sposób dokonania podziału majątku wspólnego w zakresie środków zgromadzonych na rachunku w Funduszu (np. akt notarialny, umowa cywilnoprawna, postanowienie sądu) - wszystkie strony dokumentu

3.  Oświadczenie małżonka o członkostwie w OFE (2.5) - jeśli w wyniku podziału majątku wspólnego jakiekolwiek środki przypadły małżonkowi (byłemu małżonkowi) członka Funduszu

Jeśli wspólność ustawowa ustała przed śmiercią członka Funduszu w wyniku rozwodu prosimy przekazać:

1.  dokument potwierdzający ustanie związku małżeńskiego – jeśli wspólność ustała w związku z rozwodem (np. wyrok sądu o rozwodzie, akt małżeństwa z adnotacjami o rozwodzie) - wszystkie strony dokumentu

2.  dokument określający sposób dokonania podziału majątku wspólnego w zakresie środków zgromadzonych na rachunku w Funduszu (np. akt notarialny, umowa cywilnoprawna, postanowienie sądu) - wszystkie strony dokumentu

3.  oświadczenie małżonka o członkostwie w OFE (2.5) - jeśli w wyniku podziału majątku wspólnego jakiekolwiek środki przypadły małżonkowi (byłemu małżonkowi) członka Funduszu

Dokumenty z sądu powinny zawierać klauzulę z datą prawomocności. 

• Jeśli otrzymamy komplet wymaganych dokumentów, wypłacimy Ci środki i prześlemy potwierdzenie wypłaty.
• Jeśli będziemy potrzebowali dodatkowych dokumentów, poprosimy Cię o nie listownie.

W sprawach bardziej nietypowych możemy poprosić Cię o dostarczenie dodatkowych dokumentów. Mogą to być np. sprawy, w których zachodzi konieczność dokonania podziału majątku wspólnego ze spadkobiercami zmarłego członka Funduszu lub jego małżonka lub gdy środki należne za okres trwania ustawowej wspólności majątkowej były przekazywane przez ZUS także do innych OFE, albo w razie śmierci wskazanej przez członka Funduszu osoby uprawnionej.

Dokumenty należy przekazać w formie oryginału lub kopii poświadczonych za zgodność z oryginałem notarialnie lub przez jednostkę samorządu terytorialnego. Można to zrobić między innymi pocztą na adres:

Allianz Polska OFE
skrytka pocztowa nr 4
02-696 Warszawa 113

Wypłatę gotówkową dla osoby uprawnionej lub spadkobiercy zrealizujemy w terminie 3 miesięcy, nie wcześniej jednak niż w terminie jednego miesiąca, od dnia przedstawienia nam wszystkich wymaganych do tej wypłaty dokumentów.

Wypłatę transferową dla małżonka (byłego małżonka) zmarłego członka Funduszu w zakresie środków objętych małżeńską wspólnością majątkową posiadającego rachunek w innym OFE zrealizujemy w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia albo listopada. Termin realizacji wypłaty zależy od terminu dostarczenia nam wymaganych dokumentów – musimy je otrzymać do 25. dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc dokonania wypłaty transferowej. 

Od wypłat realizowanych dla osób uprawnionych lub spadkobierców przelewem bankowym lub przekazem pocztowym pobieramy 19% podatek ryczałtowy i odprowadzamy  go do właściwego Urzędu Skarbowego. Osoba uprawniona lub spadkobierca nie ma żadnych dodatkowych obowiązków w tym zakresie.

Od wypłaty transferowej nie jest pobierany podatek.