Allianz Artificial Intelligence

• Fundusz parasolowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego złożonego z subfunduszy, realizujących różne strategie inwestycyjne i o różnym profilu inwestycyjnym. Dzięki formie funduszu parasolowego można dowolnie przenosić środki z jednego subfunduszu do drugiego, bez płacenia za każdym razem podatku od zysków kapitałowych. Nie oznacza to jednak, że podatek po prostu przepada i ewentualne zyski w pełnej kwocie trafiają do kieszeni inwestora. Płatność podatku zostaje odroczona do momentu całkowitego wycofania kapitału z danego funduszu parasolowego. 

W związku z obowiązującymi obecnie przepisami dotyczącymi opodatkowania dochodów z inwestycji w fundusze kapitałowe, w tym fundusze inwestycyjne zarządzane przez TFI Allianz Polska SA („Fundusze Inwestycyjne”), przypominamy o obowiązku rozliczania podatku od zysków kapitałowych (PIT-38).

Jeśli dokonałeś odkupienia lub konwersji (przeniesienia do innego funduszu) środków z posiadanego funduszu inwestycyjnego, otrzymasz na Trwałym Nośniku, do końca lutego następnego roku dokument PIT-8C, aby samodzielnie rozliczyć 19% podatek od zysków. Taki sam dokument zostanie dostarczony do Urzędu Skarbowego.

Przedstawione w dokumencie dane dotyczą przychodów i kosztów podatkowych (oraz wynikających z różnicy pomiędzy nimi zysków lub strat).

Zyskujesz możliwość kompensowania zysków osiągniętych w jednych inwestycjach ze stratami poniesionymi w innych inwestycjach. Pozwala to na zmniejszenie należnej kwoty podatku od zysków kapitałowych w skali roku.

Ten sposób rozliczenia podatku nie dotyczy produktów emerytalnych — IKE, IKZE, PPE, PPK oraz wypłat z funduszy inwestycyjnych, niewynikających z odkupywania jednostek uczestnictwa, np. przy wypłatach stałego dochodu na jednostkę uczestnictwa (dot. Allianz Dochodowy Income and Growth). W tych przypadkach fundusze inwestycyjne nadal będą zobowiązane do potrącania zryczałtowanego podatku od zysków kapitałowych lub od wypłaty stałego dochodu.

Jednakże ze względu na fakt, iż obowiązki podatkowe zależą od Twojej indywidualnej sytuacji i miejsca dokonywania inwestycji, w celu ustalenia obowiązków podatkowych, wskazane jest zasięgnięcie porady doradcy podatkowego lub porady prawnej.

• Przede wszystkim powinieneś wiedzieć, że fundusze inwestycyjne nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. W ofercie Allianz znajdziesz fundusze,  które różnią się między sobą skalą ryzyka, a także możliwymi zyskami. Aktualny poziom wskaźnika SRI, służącego do liczenia ryzyka funduszy (w skali od 1 do 7, gdzie 1 oznacza najniższe ryzyko), sprawdzisz w KID-ach i kartach subfunduszy na stronie Centrum Dokumentów.

• Fundusz parasolowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego złożonego z subfunduszy, realizujących różne strategie inwestycyjne i o różnym profilu inwestycyjnym. Dzięki formie funduszu parasolowego można dowolnie przenosić środki z jednego subfunduszu do drugiego, bez płacenia za każdym razem podatku od zysków kapitałowych. Nie oznacza to jednak, że podatek po prostu przepada i ewentualne zyski w pełnej kwocie trafiają do kieszeni inwestora. Płatność podatku zostaje odroczona do momentu całkowitego wycofania kapitału z danego funduszu parasolowego. 

W związku z obowiązującymi obecnie przepisami dotyczącymi opodatkowania dochodów z inwestycji w fundusze kapitałowe, w tym fundusze inwestycyjne zarządzane przez TFI Allianz Polska SA („Fundusze Inwestycyjne”), przypominamy o obowiązku rozliczania podatku od zysków kapitałowych (PIT-38).

Jeśli dokonałeś odkupienia lub konwersji (przeniesienia do innego funduszu) środków z posiadanego funduszu inwestycyjnego, otrzymasz na Trwałym Nośniku, do końca lutego następnego roku dokument PIT-8C, aby samodzielnie rozliczyć 19% podatek od zysków. Taki sam dokument zostanie dostarczony do Urzędu Skarbowego.

Przedstawione w dokumencie dane dotyczą przychodów i kosztów podatkowych (oraz wynikających z różnicy pomiędzy nimi zysków lub strat).

Zyskujesz możliwość kompensowania zysków osiągniętych w jednych inwestycjach ze stratami poniesionymi w innych inwestycjach. Pozwala to na zmniejszenie należnej kwoty podatku od zysków kapitałowych w skali roku.

Ten sposób rozliczenia podatku nie dotyczy produktów emerytalnych — IKE, IKZE, PPE, PPK oraz wypłat z funduszy inwestycyjnych, niewynikających z odkupywania jednostek uczestnictwa, np. przy wypłatach stałego dochodu na jednostkę uczestnictwa (dot. Allianz Dochodowy Income and Growth). W tych przypadkach fundusze inwestycyjne nadal będą zobowiązane do potrącania zryczałtowanego podatku od zysków kapitałowych lub od wypłaty stałego dochodu.

Jednakże ze względu na fakt, iż obowiązki podatkowe zależą od Twojej indywidualnej sytuacji i miejsca dokonywania inwestycji, w celu ustalenia obowiązków podatkowych, wskazane jest zasięgnięcie porady doradcy podatkowego lub porady prawnej.

• Przede wszystkim powinieneś wiedzieć, że fundusze inwestycyjne nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. W ofercie Allianz znajdziesz fundusze,  które różnią się między sobą skalą ryzyka, a także możliwymi zyskami. Aktualny poziom wskaźnika SRI, służącego do liczenia ryzyka funduszy (w skali od 1 do 7, gdzie 1 oznacza najniższe ryzyko), sprawdzisz w KID-ach i kartach subfunduszy na stronie Centrum Dokumentów.