Nowa odsłona programu IKZE

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w TFI Allianz 

   Dodatkowe środki na Twoją emeryturę w III filarze

Twoja emerytura w TFI Allianz

W IKE dostępne są dwie alokacje inwestycyjne.

Z IKZE w TFI Allianz Twoje codzienne oszczędności zamieniają się w potężny kapitał, który będzie wspierał Cię na emeryturze.

Wpłaty rozdzielane są automatycznie pomiędzy 3 kategorie funduszy:

  • akcyjne (Allianz Selektywny, Allianz Akcji Globalnych)
  • mieszane (Allianz Globalny Stabilnego Dochodu)
  • dłużne (Allianz Polskich Obligacji Skarbowych, Allianz Obligacji Globalnych, Allianz Konserwatywny)

Z każdym rokiem środki są rozdysponowywane w kierunku funduszy o niższym ryzyku, zgodnie z Twoim wiekiem, a wraz z upływem czasu maleje udział funduszy akcyjnych.

Allianz FIO & Allianz SFIO

DŁUŻNE

  • Allianz Konserwatywny
  • Allianz Polskich Obligacji Skarbowych
  • Allianz Obligacji Dynamiczny
  • Allianz Obligacji Globalnych
  • Allianz Dochodowy
  • Allianz Obligacji Plus
  • Allianz Dłużnych Papierów Korporacyjnych
  • Allianz Trezor
  • Allianz Obligacji Ultra Długoterminowych
  • Allianz PIMCO Income
  • Allianz PIMCO Global Bond ESG
  • Allianz PIMCO ESG Income
  • Allianz PIMCO Emerging Local Bond
  • Allianz PIMCO Emerging Markets Bond ESG
  • Allianz PIMCO Global High Yield Bond​

MIESZANE

  • Allianz Stabilnego Wzrostu
  • Allianz Zrównoważony
  • Allianz Aktywnej Alokacji​
  • Allianz Globalny Stabilnego Dochodu​
  • Allianz Defensywna Multistrategia
  • Allianz Zbalansowana Multistrategia
  • Allianz Dynamiczna Multistrategia​​

AKCYJNE

  • Allianz Selektywny
  • Allianz Akcji Małych i Średnich ​Spółek
  • Allianz Turbo Akcji​
  • Allianz Rynku Złota​
  • Allianz Akcji Globalnych
  • Allianz India Equity
  • Allianz Global Metals and Mining
  • Allianz China A-Shares​
  • Allianz Europe Equity Growth Select
  • Allianz Artificial Intelligence

32 subfundusze o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego, które inwestują na rynku polskim i rynkach zagranicznych. Możesz wybrać max. 10 subfunduszy. Minimalna alokacja w jeden subfundusz to 1%.

Brak minimalnej wpłaty rocznej na IKZE.

Maksymalny limit wpłat w 2025 roku wynosi:

  • dla osób fizycznych - 10 407,60 zł
  • dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą: 15 611,40 zł

Minimalna kwota pierwszej wpłaty to 1 000 zł, a każda kolejna wpłata nie może być mniejsza niż 100 zł.

Pierwsza i kolejna wpłata:

Dokonaj pierwszej wpłaty na rachunek bankowy PL18 1240 1037 1111 0011 5901 3686, a wszystkie kolejne na indywidualny rachunek bankowy, który znajduje się na potwierdzeniu otwarcia programu. 
W tytule przelewu wpisz: „IKZE Allianz, imię i nazwisko, numer PESEL”

Wypłata transferowa:

Wypłata transferowa jest zawsze dokonywana na rachunek bankowy PL18 1240 1037 1111 0011 5901 3686.
W tytule przelewu wpisz: „IKZE Allianz, imię i nazwisko, numer PESEL, wypłata transferowa”

Dodatkowe informacje:

  • Wpłaty możesz dokonywać od dnia zawarcia umowy
  • W przypadku przekroczenia limitu wpłat w danym roku, nadwyżka zostanie zwrócona na Twój rachunek bankowy
  • Ulga podatkowa w 2025 roku z tytułu oszczędzania na IKZE dla osób znajdujących się w najwyższym progu podatkowym, płacących 32% podatek i prowadzących pozarolniczą działalność, może wynieść maksymalnie 4 995,65 zł.
  • Pozostałe osoby dzięki wpłatom na IKZE w 2025 roku mogą obniżyć podatek dochodowy od osób fizycznych nawet o 3 330,43 zł.

W celu uzyskania szczegółowych informacji i dokładnych wyliczeń korzyści podatkowych prosimy o kontakt z kwalifikowanym doradcą podatkowym.

Środki wpłacone ponad kwotę rocznego limitu wpłat na IKZE są zwracane na rachunek Oszczędzającego, z którego została dokonana wpłata. 

Częstotliwość wpłat na IKZE jest dowolna. Należy jednak pamiętać, że tylko regularne inwestowanie na IKZE daje szansę na podniesienie dochodów w wieku emerytalnym. 

Ulgę podatkową odliczysz, korzystając z załącznika PIT/O do Twojego zeznania podatkowego. 

Opłata dystrybucyjna wynosi:

  • 0 zł – przy nabywaniu jednostek uczestnictwa za pośrednictwem internetowego serwisu STI Allianz,
  • 110 zł – to jednorazowa opłata za nabycie za pośrednictwem fizycznego kanału dystrybucji.

Opłaty za zarządzanie nie są wyższe niż 2% w skali roku (w zależności od wybranego subfunduszu).

  •  
  • Wypłata środków zgromadzonych na IKZE następuje:

1. na wniosek oszczędzającego, po osiągnięciu przez niego wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych,

2. w przypadku śmierci oszczędzającego - na wniosek osoby uprawnionej.

Środki zgromadzone przez oszczędzającego na IKZE mogą być, w zależności od wniosku oszczędzającego, wypłacone jednorazowo lub w ratach.

Wypłata w ratach następować będzie przez co najmniej 10 lat, chyba że okres oszczędzania w  ramach IKZE był krótszy (jednak nie mniej niż 5 lat). W takim przypadku wypłata środków będzie mogła być pobierana przez okres równy okresowi oszczędzania, tj. okresowi, w jakim dokonywane były wpłaty.

  • Środki wypłacane po zakończeniu oszczędzania na IKZE, niezależnie od formy wypłaty (jednorazowa albo w ratach) będą opodatkowane podatkiem zryczałtowanym w stawce 10%.
  • Oszczędzający może w umowie o prowadzenie IKZE wskazać osobę uprawnioną do środków zgromadzonych na  IKZE, w przypadku jego śmierci. W takim przypadku,  wypłata środków zgromadzonych na IKZE zmarłego oszczędzającego na IKZE następuje na wniosek osoby uprawnionej. Wypłata środków zgromadzonych na IKZE zmarłego oszczędzającego na rzecz osoby uprawnionej podlega zryczałtowanemu opodatkowaniu w stawce 10%.

Jeśli sytuacja życiowa zmusi nas do wycofania środków zgromadzonych na IKZE przed osiągnięciem uprawnień emerytalnych, możemy dokonać tzw. „zwrotu". 

Kwota, która została uzyskana z tytułu zwrotu z IKZE stanowi przychód z innych źródeł. Przychód ten jest opodatkowany według skali podatkowej, wartość tę należy wykazać w deklaracji PIT-36.

Wiele spraw możesz załatwić online w dogodnym dla Ciebie czasie. Wyślij formularz. Powiadomimy Cię o załatwionej sprawie.
Znajdź potrzebny dokument

W naszym katalogu znajdziesz np. ogólne warunki ubezpieczeń, KIDy, formularze, które pomogą Ci złożyć zlecenie.

Klauzula prawna TFI Allianz Polska S.A.

Jest to informacja reklamowa. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym danego funduszu oraz z dokumentem zawierającym kluczowe informacje.  Materiały dotyczące funduszy oferowanych przez TFI Allianz umieszczone na stronach serwisu internetowego publikowanego w domenie allianz.pl i nie  stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeksu Cywilnego, jak również nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Fundusze Allianz nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego subfunduszu, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto portfeli inwestycyjnych subfunduszy prowadzonych w ramach Funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością wynikającą ze składu tych portfeli lub z przyjętej techniki zarządzania portfelami, w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Fundusze mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów poszczególnych subfunduszy w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządu terytorialnego państw członkowskich Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub międzynarodową instytucją finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw członkowskich Unii Europejskiej. Prezentowana zmiana wartości jednostki uczestnictwa jest oparta na historycznej wycenie Subfunduszu i nie stanowi gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym Funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez Fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.

Prospekty informacyjne Funduszy Allianz zawierające wymagane prawem informacje, w tym o ryzyku inwestycyjnym, opłatach, kosztach i podatkach oraz kluczowe informacje dostępne są w języku polskim na stronie www.allianz.pl/tfi pod linkiem https://www.allianz.pl/pl_PL/dla-ciebie/dokumenty/dokumenty-funduszy-inwestycyjnych.html#prospekty-informacyjne raz w Towarzystwie i u dystrybutorów Funduszy Allianz. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w Prospektach Informacyjnych (Rozdział III, pkt 4) dostępnych w języku polskim na stronie www.allianz.pl/tfi.

TFI Allianz Polska S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 19 listopada 2003 roku. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Inflancka 4B, 00-189 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: 0000176359, NIP 521-32-59-888, REGON 015555893, wysokość kapitału zakładowego: 69 888 000 złotych (wpłacony w całości).