Logowanie
Szkody i roszczenia
Szukaj
Allianz Fundusz Inwestycyjny Otwarty 

Allianz Zrównoważony

13 grudnia 2024 roku subfundusz Allianz Zrównoważony (Allianz FIO) przejął subfundusz Allianz Zrównoważony (Allianz Duo FIO). Więcej>>
Rekomendowany okres inwestycji wynosi minimum 4 lata.

Informacje o subfunduszu 

Polityka inwestycyjna: 

  • Subfundusz inwestuje od 40% do 60% wartości aktywów netto w akcje oraz od 20% do 60% wartości aktywów nettto w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego.
  • Pozostałą część aktywów netto subfunduszu mogą stanowić depozyty bankowe. 

Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO 

Allianz Zrównoważony przeznaczony jest dla osób akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne związane ze znacznym, stanowiącym od 40 do 60 proc. zaangażowaniem w akcje, oczekujących wysokich dochodów z inwestycji w dłuższym horyzoncie czasowym.

Notowania funduszu

Sprawdź notowania funduszu. Wybierz okres, który Cię interesuje i śledź zmiany na wykresie.
31.08.2025 r.

Piotr Friebe

Piotr Friebe
Zarządzający Funduszami inwestującymi w akcje

Z rynkiem finansowym związany od 2011 roku, początkowo na stanowisku analityka rynku akcji, następnie od 2013 roku jako Zarządzający Funduszami w TFI Allianz Polska S.A.

Posiada licencję Doradcy Inwestycyjnego oraz tytuł CFA.

 

Kamil Artyszuk

Kamil Artyszuk
Analityk Zarządzający Funduszem
Związany z TFI Allianz Polska S.A. od 2015 roku, początkowo jako analityk, a następnie jako Analityk Zarządzający Funduszem.

Korzyści i ryzyka związane z inwestowaniem

Korzyści

  • Fundusze inwestycyjne to oferta dla osób, które chcą korzystać z potencjału zysków i możliwości inwestycyjnych, jakie oferuje współczesny globalny rynek finansowy, lecz nie mają czasu lub chęci na samodzielne analizowanie rynku i podejmowanie decyzji inwestycyjnych. 
  • Dzięki wyjątkowej różnorodności, fundusze umożliwiają inwestowanie na wielu rynkach, w różne sektory i branże gospodarki w wybranym przez klienta horyzoncie planowanych inwestycji. Dzięki funduszom można zostać pośrednio właścicielami akcji największych spółek giełdowych krajowych i zagranicznych.
  • Fundusze inwestycyjne dają możliwość bardzo swobodnego dysponowania wpłaconym kapitałem. W każdym momencie i bez żadnych ograniczeń można dokonywać dopłat do funduszy oraz otwierać nowe konta w innych funduszach. W każdej chwili można także bez opłat wypłacić całość lub cześć środków z rachunku. 
  • Za pośrednictwem aplikacji Allianz24 oraz infolinii klienci mają dostęp do swoich inwestycji 24/7 i mogą swobodnie nimi dysponować. 

Ryzyka

Dokładamy wszelkich starań, żeby ograniczyć ryzyka związane z inwestycją w fundusze, jednak należy liczyć się m.in. z następującymi:
  • ryzyka rynkowe, np. zmiana sytuacji gospodarczej kraju, poziomu inflacji i stóp procentowych, regulacji prawnych, kursów walut,
  • ryzyka kredytowe, np. pogorszenie kondycji finansowej emitentów, w tym obniżenie ratingu kredytowego przez uznaną agencję ratingową, 
  • ryzyka inwestycyjne, np. zmiana płynności emitentów, spadek wartości lub wzrost cen instrumentów finansowych (takiej jak: akcje czy obligacje), 
  • ryzyka operacyjne, np. nieprawidłowości dotyczące systemów informatycznych TFI czy procedur zawierania transakcji, 
  • ryzyko nierozliczenia transakcji zawartych przez fundusz w terminie określonym w umowie transakcji.  
Szczegółowy opis ryzyk związanych z inwestowaniem w dany fundusz znajduje się w prospekcie informacyjnym.

Jak inwestować w fundusze TFI Allianz

Sprawdź notowania funduszy
Kup jednostki uczestnictwa
Zarządzaj swoimi funduszami

Częste pytania o fundusze inwestycyjne otwarte 

 
  • zlecenia możesz składać za pośrednictwem serwisu internetowego STI Allianz - obsługa transakcyjna rejestrów podstawowych Funduszy Allianz FIO, Allianz SFIO, programów emerytalnych: IKE, IKZE, PPK, PPO, programów inwestycyjnych: IPI, API, Program VIP, Allianz Inwestycje 24, Aktywne Multistrategie.
  • zlecenie możesz złożyć także u swojego Doradcy, u którego otwierałeś pierwszy rejestr lub w innym w Punkcie Obsługi Funduszy.
Kompendium wiedzy - zasady wyceny, rachunki nabyć, opis przelewu 140 KB
  • Fundusz parasolowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego złożonego z subfunduszy, realizujących różne strategie inwestycyjne i o różnym profilu inwestycyjnym. Dzięki formie funduszu parasolowego można dowolnie przenosić środki z jednego subfunduszu do drugiego, bez płacenia za każdym razem podatku od zysków kapitałowych. Nie oznacza to jednak, że podatek po prostu przepada i ewentualne zyski w pełnej kwocie trafiają do kieszeni inwestora. Płatność podatku zostaje odroczona do momentu całkowitego wycofania kapitału z danego funduszu parasolowego. 

W związku z obowiązującymi obecnie przepisami dotyczącymi opodatkowania dochodów z inwestycji w fundusze kapitałowe, w tym fundusze inwestycyjne zarządzane przez TFI Allianz Polska SA („Fundusze Inwestycyjne”), przypominamy o obowiązku rozliczania podatku od zysków kapitałowych (PIT-38).

Jeśli dokonałeś odkupienia lub konwersji (przeniesienia do innego funduszu) środków z posiadanego funduszu inwestycyjnego, otrzymasz na Trwałym Nośniku, do końca lutego następnego roku dokument PIT-8C, aby samodzielnie rozliczyć 19% podatek od zysków. Taki sam dokument zostanie dostarczony do Urzędu Skarbowego.

Przedstawione w dokumencie dane dotyczą przychodów i kosztów podatkowych (oraz wynikających z różnicy pomiędzy nimi zysków lub strat).

Zyskujesz możliwość kompensowania zysków osiągniętych w jednych inwestycjach ze stratami poniesionymi w innych inwestycjach. Pozwala to na zmniejszenie należnej kwoty podatku od zysków kapitałowych w skali roku.

Ten sposób rozliczenia podatku nie dotyczy produktów emerytalnych — IKE, IKZE, PPE, PPK oraz wypłat z funduszy inwestycyjnych, niewynikających z odkupywania jednostek uczestnictwa, np. przy wypłatach stałego dochodu na jednostkę uczestnictwa (dot. Allianz Dochodowy Income and Growth). W tych przypadkach fundusze inwestycyjne nadal będą zobowiązane do potrącania zryczałtowanego podatku od zysków kapitałowych lub od wypłaty stałego dochodu.

Jednakże ze względu na fakt, iż obowiązki podatkowe zależą od Twojej indywidualnej sytuacji i miejsca dokonywania inwestycji, w celu ustalenia obowiązków podatkowych, wskazane jest zasięgnięcie porady doradcy podatkowego lub porady prawnej.

  • Przede wszystkim powinieneś wiedzieć, że fundusze inwestycyjne nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. W ofercie Allianz znajdziesz fundusze,  które różnią się między sobą skalą ryzyka, a także możliwymi zyskami. Aktualny poziom wskaźnika SRI, służącego do liczenia ryzyka funduszy (w skali od 1 do 7, gdzie 1 oznacza najniższe ryzyko), sprawdzisz w KID-ach i kartach subfunduszy na stronie Centrum Dokumentów.
dummy Sprawdź odpowiedzi na inne pytania

Potrzebujesz pomocy?

Wiele spraw możesz załatwić online w dogodnym dla Ciebie czasie. Wyślij formularz. Powiadomimy Cię o załatwionej sprawie.

Dokumenty do pobrania

Informacje o Allianz Zrównoważony
Karta Allianz Zrównoważony 744 KB
KID - Allianz Zrównoważony
 
Dokumenty Allianz FIO 
Statut Allianz FIO 2 MB
Prospekt informacyjny Allianz FIO 3 MB
 
Tabele opłat
Tabele opłat za nabycie 32 KB
Tabele opłat za zarządzanie 37 KB
Znajdź potrzebny dokument

Dokumenty do pobrania
TFI Allianz Polska S.A. 

W naszym archiwum znajdziesz np. statuty, regulaminy, prospekty, ogłoszenia prawne, kluczowe informacje dla inwestorów, karty subfunduszy, rachunki nabyć,  tabele opłat, sprawozdania finansowe, skład portfeli.
Link do Centrum dokumentów

Klauzula prawna TFI Allianz Polska S.A.

Jest to informacja reklamowa. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym danego funduszu oraz z dokumentem zawierającym kluczowe informacje.  Materiały dotyczące funduszy oferowanych przez TFI Allianz umieszczone na stronach serwisu internetowego publikowanego w domenie allianz.pl i nie  stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeksu Cywilnego, jak również nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Fundusze Allianz nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego subfunduszu, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto portfeli inwestycyjnych subfunduszy prowadzonych w ramach Funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością wynikającą ze składu tych portfeli lub z przyjętej techniki zarządzania portfelami, w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Fundusze mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów poszczególnych subfunduszy w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządu terytorialnego państw członkowskich Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub międzynarodową instytucją finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw członkowskich Unii Europejskiej. Prezentowana zmiana wartości jednostki uczestnictwa jest oparta na historycznej wycenie Subfunduszu i nie stanowi gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym Funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez Fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.

Prospekty informacyjne Funduszy Allianz zawierające wymagane prawem informacje, w tym o ryzyku inwestycyjnym, opłatach, kosztach i podatkach oraz kluczowe informacje dostępne są w języku polskim na stronie www.allianz.pl/tfi pod linkiem https://www.allianz.pl/pl_PL/dla-ciebie/dokumenty/dokumenty-funduszy-inwestycyjnych.html#prospekty-informacyjne raz w Towarzystwie i u dystrybutorów Funduszy Allianz. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w Prospektach Informacyjnych (Rozdział III, pkt 4) dostępnych w języku polskim na stronie www.allianz.pl/tfi.

TFI Allianz Polska S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 19 listopada 2003 roku. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Inflancka 4B, 00-189 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: 0000176359, NIP 521-32-59-888, REGON 015555893, wysokość kapitału zakładowego: 69 888 000 złotych (wpłacony w całości).

Dołącz do nas