Częste pytania o fundusze inwestycyjne

• Możliwość uzyskania atrakcyjnych zysków - fundusze inwestycyjne należą do jednych z najbardziej zyskownych metod oszczędzania i lokowania pieniędzy, a także dają możliwość uzyskania wyższych zysków, niż na lokatach bankowych. Inwestor podejmując decyzję inwestycyjną powinien brać pod uwagę ryzyko związane z daną formą oszczędzania i indywidualną skłonność do ryzyka.
• Szeroka i różnorodna oferta - bogata oferta funduszy Allianz skierowana jest zarówno do osób zorientowanych na duży zysk, akceptujących wysoki poziom ryzyka, jak i klientów preferujących bezpieczne inwestycje.
• Profesjonalne zarządzanie - środki wpłacane do funduszy są zarządzane przez wysoko wykwalifikowanych specjalistów, którzy posiłkują się opiniami oraz analizami zespołu analityków, śledzących na bieżąco sytuację na rynkach finansowych.

• zlecenia możesz składać za pośrednictwem telefonu i serwisu internetowego Allianz Inwestor (jeśli wybrałeś taką usługę),
• zlecenie możesz złożyć także u swojego Doradcy, u którego otwierałeś pierwszy rejestr lub w innym Punkcie Obsługi Funduszy.

Do otwarcia rejestru wymagane są m.in. następujące dane:

• Imię i nazwisko,
• Adres stały (zameldowania),
• Adres korespondencyjny,
• Numer dokumentu tożsamości,
• Numer PESEL,
• Numer rachunku bankowego,
• Numer telefonu komórkowego,
• Adres e-mail.

Przed podjęciem decyzji prosimy o zapoznanie się z Kluczowymi Informacjami dla Inwestorów wybranego subfunduszu.

Szczegółowe informacje o polityce inwestycyjnej, czynnikach ryzyka oraz tabele opłat znajdują się w prospektach informacyjnych dostępnych na stronie www.allianz.pl/tfi.

• Wybór funduszu inwestycyjnego zależy od dwóch czynników: horyzontu inwestycyjnego oraz poziomu ryzyka, który możemy zaakceptować, zgodnie z zasadą: wyższe ryzyko = wyższy potencjał zysków. Im dłuższy horyzont czasowy, tym inwestycja może być agresywniejsza (udział akcji bądź funduszy akcyjnych w naszym portfelu może być większy). Analogicznie - im krótszy inwestycyjny horyzont, tym portfel powinien być skonstruowany bezpieczniej, to znaczy mniej powinno być w nim akcji, a więcej obligacji czy też funduszy obligacyjnych albo pieniężnych.

• Wybieraj z szerokiej oferty funduszy wydzielonych w ramach Allianz Fundusz Inwestycyjny Otwarty inwestujących na rynku polskim i Allianz Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty inwestujących w fundusze wyspecjalizowanych firm inwestycyjnych Allianz Global Investors i PIMCO.

Kwoty minimalnych wpłat do subfunduszy

Allianz FIO

• pierwsza wpłata nie może być niższa niż 200 zł
• kolejne wpłaty nie mogą być niższe niż 50 zł

Allianz Specjalistyczny FIO

• pierwsza wpłata nie może być niższa niż 500 zł
• kolejne wpłaty nie mogą być niższe niż 100 zł

z wyjątkiem Allianz Dochodowy Income and Growth, w którym minimalna pierwsza
wpłata nie może być niższa niż 50 000 zł.

Zgodnie z obowiązującą promocją, nabywanie jednostek uczestnictwa na rejestrze otwartym w serwisie Allianz Inwestor realizowane jest bez opłaty za nabycie. Zamiany jednostek uczestnictwa są również bezpłatne, a ich liczba w ciągu roku nie jest ograniczona.

Po zakończeniu rejestracji prześlemy:

• mail potwierdzający zakończenie rejestracji,
• mail z numerem Uczestnika, który jest jednocześnie Identyfikatorem do logowania w serwisie,
• kod PIN umożliwiający pierwsze logowanie do platformy transakcyjnej oraz składanie zleceń przez telefon (Infolinia dla Uczestników 224 224 224) - na numer telefonu komórkowego wskazany przy rejestracji.

Od momentu otwarcia pierwszego rejestru masz 90 dni na dokonanie wpłaty – po tym czasie pusty rejestr zamknie się automatycznie.

• Opis wpłaty powinien zawierać: numer Uczestnika, imię i nazwisko Uczestnika oraz numer PESEL Uczestnika.
• Dla wpłat na produkty IKE i IKZE należy wpisać nazwę produktu przed numerem Uczestnika,np.: IKE, numer Uczestnika, imię i nazwisko Uczestnika oraz numer PESEL Uczestnika.

W zależności od Twojego wyboru potwierdzenie zrealizowania transakcji wyślemy:

• na wskazany przez Ciebie adres e-mail,
• lub na adres pocztowy, po każdej transakcji.

Na potwierdzeniu znajdziesz informację o liczbie zakupionych jednostek, Dniu Wyceny, pobranych opłatach, o numerze rejestru i Twoim numerze Uczestnika.

Dla wyspecja­lizowanych produktów (np. IKE, IKZE) potwierdzenia wysyłamy rzadziej, zgodnie z regulaminem produktu.

Każda transakcja przeliczana jest z ceną jednostki z konkretnego Dnia Wyceny (tylko dni robocze); podstawą do ustalenia Dnia Wyceny dla Twojej transakcji jest dzień otrzymania zlecenia – jeśli nazwiemy ten dzień dniem „D”, to:

• dla transakcji nabycia i odkupienia jednostek wykorzystamy cenę jednostki z dnia D+1
• dla transakcji zamiany i konwersji jednostek wykorzystamy cenę jednostki z dnia D+2

UWAGA: wyjątkiem jest subfundusz Allianz Pieniężny, gdzie dla wyceny transakcji nabycia i odkupienia jednostek wykorzystamy wycenę z dnia D (dla zamiany i konwersji standar­dowo cenę jednostki z dnia D+2). Wypłata środków w tym subfunduszu dokonywana jest już drugiego dnia roboczego (D+2).

Aby inwestować środki w inny subfundusz wystarczy, że dokonasz bezpośredniej wpłaty na jego rachunek, opisując ją w sposób wskazany powyżej.

Pamiętaj, że kwota pierwszej wpłaty dla Allianz FIO nie może być niższa niż 200 zł, a dla Allianz SFIO pierwsza wpłata nie może być niższa niż 500 zł, (z wyjątkiem Allianz Dochodowy Income and Growth, w którym minimalna pierwsza wpłata nie może być niższa niż 50 000 zł).

Przez internet i telefon możesz złożyć następujące dyspozycje i zlecenia:

• Zlecenie otwarcia rejestru w produkcie podstawowym oraz IKE i IKZE (tylko internet),
• Zlecenie umorzenia jednostek uczestnictwa (internet i telefon, nie dotyczy produktów IKE i IKZE),
• Zlecenie systematycznego umarzania jednostek uczestnictwa (Internet i telefon), tylko w produkcie podstawowym
• Odwołania systematycznego umarzania jednostek uczestnictwa (internet i telefon), tylko w produkcie podstawowym
• Zlecenie zamiany jednostek uczestnictwa (internet i telefon),
• Odwołanie pełnomocnictwa (internet i telefon),
• Zlecenie zmiany kodu PIN (internet i telefon),
• Prośba o informację o stanie rejestru (internet i telefon),
• Zmiana adresu korespondencyjnego i adresu e-mail (internet i telefon),
• Zmiana sposobu otrzymywania potwierdzeń (Internet i telefon),
• Prośba o wysyłkę materiałów informacyjnych (internet i telefon),
• Zgłoszenie reklamacji (internet i telefon).

W przypadku problemów z logowaniem lub zablokowania dostępu prosimy o kontakt z Infolinią dla Uczestników pod numerem  224 224 224.

Prośbę o nadanie nowego PINu możesz zgłosić pod numerem Infolinii dla Uczestników 224 224 224. Nowy kod PIN będzie przesłany na numer telefonu przypisany do Twojego Uczestnictwa w serwisie Allianz Inwestor.

Zlecenie zmiany danych osobowych powinno być złożone w formie pisemnej w obecności dystrybutora funduszy Allianz.

• Wypłatę pieniędzy zgromadzonych w funduszach Allianz możesz zlecić poprzez złożenie zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa w serwisie Allianz Inwestor, telefonicznie pod numerem 224 224 224 lub za pośrednictwem uprawnionego dystrybutora.
• Osoby składające zlecenia przez internet i telefon będą identyfikowane wg numeru Uczestnika/Identyfikatora oraz kodu PIN (telefon) lub hasła (internet). Uwaga! Odkupienie jednostek uczestnictwa wiąże się z naliczeniem zryczałtowanego podatku od dochodów kapitałowych w wysokości 19% od wypracowanego zysku.

Zamknięcie produktów IKE i IKZE oraz zlecenie wypłaty środków z tych produktów może być złożone jedynie u dystrybutora funduszy Allianz.

W każdej chwili możesz wycofać się z inwestycji poprzez złożenie zlecenia odkupienia części lub wszystkich posiadanych jednostek uczestnictwa.

Zazwyczaj okres, w którym środki pieniężne zostaną przekazane na Twoje konto bankowe, to około 3-5 dni roboczych.

• w internecie na stronie: www.allianz.pl/tfi
• za pośrednictwem Infolinii Allianz 224 224 224 

• Opłata za zarządzanie jest wynagrodzeniem dla Towarzystwa za zarządzanie powierzonymi pieniędzmi i jest pokrywana bezpośrednio z aktywów funduszu. Opłaty wyrażone są w procentach i są podawane w skali całego roku, a ich limity są określone w Statutach Allianz FIO i Allianz SFIO dostępnych na stronie internetowej 
• Opłata za zarządzanie jest wliczona w publikowaną codziennie wartość jednostki uczestnictwa, jest zatem dla klienta niewidoczna i nie powoduje dodatkowych potrąceń w momencie nabycia czy odkupienia jednostek. Podawane do publicznej wiadomości stopu zwrotu subfunduszy uwzględniają ww. opłatę.

Reklamacje i skargi mogą być składane:

 – telefonicznie, pod numerem Infolinii Allianz 224 224 224

– mailowo, na adres: tfi@allianz.pl,

– za pośrednictwem serwisu internetowego Allianz Inwestor,

– listownie, na adresy TFI Allianz Polska S.A., Agenta Transferowego (Moventum Sp. z oo) lub uprawnionego dystrybutora,

– osobiście, w siedzibie Towarzystwa, Agenta Transferowego lub uprawnionego dystrybutora.

Reklamacja podlega rozpatrzeniu w terminie 30 dni od dnia jej złożenia. W szczególnie  skomplikowanych przypadkach, termin ten może zostać przedłużony, nie może jednak przekroczyć 60 dni od dnia otrzymania reklamacji. O wyniku rozpatrzenia reklamacji Uczestnik zostanie poinformowany w formie pisemnej, za pośrednictwem telefonu lub poczty elektronicznej.

www.knf.gov.pl
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)

www.izfa.pl 
Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA)