Logowanie
Szkody i roszczenia
Szukaj

‎

Allianz SFIO 
Stabilnego Dochodu

Rekomendowany okres inwestycji wynosi minimum 1 rok.

Informacje o subfunduszu 

Polityka inwestycyjna: 

  • Aktywa Allianz SFIO Stabilnego Dochodu lokowane są głównie w instrumenty rynku pieniężnego i dłużne papiery wartościowe, w tym w nieskarbowe instrumenty rynku pieniężnego oraz nieskarbowe dłużne papiery wartościowe. 
  • Maksymalne zaangażowanie Funduszu w instrumenty nieskarbowe wynosi 75% aktywów. Ponadto ich emitent musi posiadać ocenę ratingową na poziomie inwestycyjnym przyznaną przez co najmniej jedną z głównych instytucji ratingowych lub – w ramach limitu do 10% aktywów funduszu – rating inwestycyjny nadany wewnętrznie przez zespół inwestycyjny.
  • Fundusz aktywnie zarządzany, skład portfela inwestycyjnego funduszu może się istotnie odchylać od struktury benchmarku.

Allianz SFIO Stabilnego Dochodu

Allianz SFIO Stabilnego Dochodu przeznaczony jest dla osób, akceptujących niski poziom ryzyka, przyjmujących jedynie możliwość niewielkich strat i oczekujących stabilnego wzrostu wartości swojej inwestycji, przy zapewnieniu dużej płynności środków.

Notowania funduszu

Sprawdź notowania funduszu. Wybierz okres, który Cię interesuje i śledź zmiany na wykresie.
31.05.2025 r.

Radosław Gałecki

Radosław Gałecki
Zarządzający Funduszami i Portfelami Dłużnymi

Z rynkiem finansowym związany od 2007 roku, początkowo na stanowisku analityka, następnie od 2010 roku jako Zarządzający Funduszami w TFI Allianz Polska S.A.

Posiada licencję Doradcy Inwestycyjnego oraz tytuł CFA. 

Korzyści i ryzyka związane z inwestowaniem

Korzyści

  • Fundusze inwestycyjne to oferta dla osób, które chcą korzystać z potencjału zysków i możliwości inwestycyjnych, jakie oferuje współczesny globalny rynek finansowy, lecz nie mają czasu lub chęci na samodzielne analizowanie rynku i podejmowanie decyzji inwestycyjnych. 
  • Dzięki wyjątkowej różnorodności, fundusze umożliwiają inwestowanie na wielu rynkach, w różne sektory i branże gospodarki w wybranym przez klienta horyzoncie planowanych inwestycji. Dzięki funduszom można zostać pośrednio właścicielami akcji największych spółek giełdowych krajowych i zagranicznych.
  • Fundusze inwestycyjne dają możliwość bardzo swobodnego dysponowania wpłaconym kapitałem. W każdym momencie i bez żadnych ograniczeń można dokonywać dopłat do funduszy oraz otwierać nowe konta w innych funduszach. W każdej chwili można także bez opłat wypłacić całość lub cześć środków z rachunku. 
  • Za pośrednictwem aplikacji Allianz24 oraz infolinii klienci mają dostęp do swoich inwestycji 24/7 i mogą swobodnie nimi dysponować. 

Ryzyka

Dokładamy wszelkich starań, żeby ograniczyć ryzyka związane z inwestycją w fundusze, jednak należy liczyć się m.in. z następującymi:
  • ryzyka rynkowe, np. zmiana sytuacji gospodarczej kraju, poziomu inflacji i stóp procentowych, regulacji prawnych, kursów walut,
  • ryzyka kredytowe, np. pogorszenie kondycji finansowej emitentów, w tym obniżenie ratingu kredytowego przez uznaną agencję ratingową, 
  • ryzyka inwestycyjne, np. zmiana płynności emitentów, spadek wartości lub wzrost cen instrumentów finansowych (takiej jak: akcje czy obligacje), 
  • ryzyka operacyjne, np. nieprawidłowości dotyczące systemów informatycznych TFI czy procedur zawierania transakcji, 
  • ryzyko nierozliczenia transakcji zawartych przez fundusz w terminie określonym w umowie transakcji.  
Szczegółowy opis ryzyk związanych z inwestowaniem w dany fundusz znajduje się w prospekcie informacyjnym.

Jak inwestować w fundusze TFI Allianz

Sprawdź notowania funduszy
Kup jednostki uczestnictwa
Zarządzaj swoimi funduszami

Częste pytania o fundusze inwestycyjne otwarte 

 
  • zlecenia możesz składać za pośrednictwem serwisów internetowych:
    STI Allianz - obsługa transakcyjna rejestrów podstawowych Funduszy Allianz FIO, Allianz SFIO produktów IKE, IKZE oraz programów: VIPi IPI
    lub 
    Allianz24 - obsługa transakcyjna programu Aktywne Multistrategie.
  • zlecenie możesz złożyć także u swojego Doradcy, u którego otwierałeś pierwszy rejestr lub w innym w Punkcie Obsługi Funduszy.
Kompendium wiedzy - zasady wyceny, rachunki nabyć, opis przelewu 140 KB
  • Fundusz parasolowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego złożonego z subfunduszy, realizujących różne strategie inwestycyjne i o różnym profilu inwestycyjnym. Dzięki formie funduszu parasolowego można dowolnie przenosić środki z jednego subfunduszu do drugiego, bez płacenia za każdym razem podatku od zysków kapitałowych. Nie oznacza to jednak, że podatek po prostu przepada i ewentualne zyski w pełnej kwocie trafiają do kieszeni inwestora. Płatność podatku zostaje odroczona do momentu całkowitego wycofania kapitału z danego funduszu parasolowego. 

1 stycznia 2024 r. weszły w życie przepisy zmieniające sposób opodatkowania dochodów z inwestycji w fundusze kapitałowe, w tym fundusze inwestycyjne zarządzane przez TFI Allianz Polska SA („Fundusze Inwestycyjne”).
Zmiana polega na tym, że wypłaty z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, będą wypłacane Uczestnikom w kwocie brutto, tj. bez potrącenia podatku kapitałowego w wysokości 19%.
 

  • Fundusze Inwestycyjne zaprzestaną odprowadzania podatku z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa przez Uczestnika do urzędu skarbowego, a obowiązek ten będzie spoczywać na Uczestniku. Zmiana nie dotyczy produktów emerytalnych – IKE, IKZE, PPE oraz PPK, w których Fundusze Inwestycyjne nadal będą zobowiązane do potrącania zryczałtowanego podatku od zysków kapitałowych.
  • Zatem od 1 stycznia 2024 roku dane dotyczące przychodów i kosztów podatkowych (oraz wynikających z różnicy pomiędzy nimi dochodów lub strat) uzyskiwanych przez Uczestników zostaną przedstawione w informacji PIT-8C, którą Fundusze Inwestycyjne przekażą urzędowi skarbowemu oraz Klientowi do końca lutego 2025 roku.
  • Następnie Klienci będą mieli obowiązek samodzielnie rozliczyć podatek od dochodów z inwestycji w fundusze inwestycyjne w swoim zeznaniu rocznym, na formularzu PIT-38. Dochód lub stratę osiągnięte w roku 2024, Klienci rozliczą w zeznaniu rocznym składanym do dnia 30 kwietnia 2025 roku.
  • Jeżeli w danym roku kalendarzowym Klient odkupi jednostki uczestnictwa więcej niż jednego funduszu inwestycyjnego (więcej niż z jednego parasola funduszy) zarządzanego przez TFI Allianz Polska SA otrzyma odrębny PIT-8C od każdego z tych funduszy inwestycyjnych.
  • Przede wszystkim powinieneś wiedzieć, że fundusze inwestycyjne nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. W ofercie Allianz znajdziesz fundusze,  które różnią się między sobą skalą ryzyka, a także możliwymi zyskami. Aktualny poziom wskaźnika SRI, służącego do liczenia ryzyka funduszy (w skali od 1 do 7, gdzie 1 oznacza najniższe ryzyko), sprawdzisz w KID-ach i kartach subfunduszy na stronie Centrum Dokumentów.
dummy Sprawdź odpowiedzi na inne pytania

Potrzebujesz pomocy?

Wiele spraw możesz załatwić online w dogodnym dla Ciebie czasie. Wyślij formularz. Powiadomimy Cię o załatwionej sprawie.
alt
Znajdź potrzebny dokument

Dokumenty do pobrania

alt
Karta funduszu
Prospekt informacyjny
Tabela opłat
KID
Centrum dokumentów

Klauzula prawna TFI Allianz Polska S.A.

Materiał ma charakter informacyjny oraz reklamowy. Nie należy go traktować jako oferty Funduszu lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. Dz. U. z 2016 r. poz. 380 ze zm.), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. Dz. U. z 2017 r. poz. 1768 ze zm.), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej, ani nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. nie gwarantuje osiągnięcia celów inwestycyjnych, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego Allianz Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Stabilnego Dochodu („Fundusz”). Uczestnicy Funduszu muszą się liczyć z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Przedstawiane informacje finansowe są historycznym wynikiem inwestycyjnym i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa Funduszu uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości opłaty manipulacyjnej i podatku od dochodów kapitałowych. Opłaty za zarządzanie oraz inne koszty obciążające fundusze są wliczone w cenę jednostki uczestnictwa funduszy i pomniejszają zysk z inwestycji.

Szczegółowe informacje dotyczące Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, opłaty i inne koszty obciążające Fundusz oraz informacje o podatku obciążającym dochód z inwestycji, znajdują się w prospekcie informacyjnym, Kluczowych Informacjach dla Inwestorów lub Informacji dla Klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, dostępnych na stronie internetowej dummy www.allianz.pl, w siedzibie Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. oraz u dystrybutorów.

Dołącz do nas