Jak przystąpić do OFE - dwa sposoby dla osób przed 18. rokiem życia
Osoby, które nie ukończyły 18. roku życia, mają dwie możliwości skutecznego zawarcia umowy z Allianz Polska OFE:
pierwszy sposób
- osoba małoletnia wypełnia formularz umowy i składa podpis w polu 60,
- przedstawiciel ustawowy (jedno z rodziców, opiekun albo kurator) wyraża zgodę na zawarcie umowy składając podpis w polu 67 oraz wpisując typ, serię i numer swojego dokumentu tożsamości w polu 68,
drugi sposób
- przedstawiciel ustawowy, działający w imieniu osoby małoletniej, wypełnia formularz umowy wpisując w nim dane tej osoby,
- składa podpis w polu 60 i potwierdza ten fakt wpisując znak X w kratkę "Przedstawiciela ustawowego", znajdującą się pod polem przeznaczonym na podpis.
Osoba ubezwłasnowolniona częściowo
Osoba ubezwłasnowolniona częściowo może przystąpić do Funduszu w taki sam sposób, jak osoba małoletnia. Dodatkowo, jako załącznik do umowy, należy przedstawić kopię orzeczenia sądu o ubezwłasnowolnieniu częściowym.
Osoba ubezwłasnowolniona całkowicie
Osoba ubezwłasnowolniona całkowicie może skutecznie zawrzeć umowę tylko wówczas, gdy czynność ta zostanie dokonana przez jej przedstawiciela ustawowego (tylko drugi sposób zawarcia umowy jest w tym przypadku dopuszczalny). Dodatkowo, jako załącznik do umowy, należy przedstawić kopię orzeczenia sądu o ubezwłasnowolnieniu całkowitym.
Jak wyznaczyć osobę uprawnioną
Osoba przed 18. rokiem życia
Zasadniczo za zgodą przedstawiciela ustawowego (jedno z rodziców, opiekun albo kurator) możliwe jest wskazanie każdej osoby fizycznej, jednak z zastrzeżeniem, że jeśli osobami uprawnionymi miałyby być - w przypadku władzy rodzicielskiej - jedno z rodziców, jego małżonek, inne dzieci pozostające pod władzą rodzicielską (a więc np. matka, ojciec, czy małoletnie rodzeństwo), a w przypadku opieki bądź kurateli – osoba sprawująca opiekę bądź kuratelę, jej małżonek, zstępni, wstępni, rodzeństwo lub inne osoby pozostające pod jej opieką bądź kuratelą, to na ich wyznaczenie potrzebna jest zgoda kuratora, wyznaczonego przez sąd opiekuńczy.
Osoba ubezwłasnowolniona częściowo
Osoba ubezwłasnowolniona częściowo może wskazać osoby uprawnione na takich samych warunkach, jak osoba małoletnia. Osoba ubezwłasnowolniona całkowicie W przypadku osoby ubezwłasnowolnionej całkowicie osoby uprawnione wyznacza przedstawiciel ustawowy (jedno z rodziców albo opiekun) z zastrzeżeniem, że jeśli osobami uprawnionymi miałyby być osoby wymienione powyżej, to ich wskazania dokonuje kurator wyznaczony przez sąd opiekuńczy.
Uwaga! W przypadku niewyznaczenia osób uprawnionych środki zgromadzone na rachunku Członka Funduszu wchodzą w skład spadku. Po uzyskaniu pełnej zdolności do czynności prawnych, Członek Funduszu może wskazać jako uprawnioną dowolną osobę fizyczną.
